インデックスファンドとアクティブファンドのよくある質問（FAQ）とまとめ

FAQ

1-1. インデックスファンドとアクティブファンドの違いは？

いちばん大きな違いは運用方針です。インデックスファンドは指数への連動を目指す投資信託で、アクティブファンドは指数を上回る成果を目指す投資信託です。

1-2. 初心者にはどっちがおすすめ？

投資初心者なら、まずはインデックスファンドが検討しやすいでしょう。低コストで仕組みがわかりやすく、長期積立と組み合わせやすいためです。ただし、最終的には家計や目的に合うかで判断するのが基本です。

1-3. アクティブファンドは危険？

危険と決めつける必要はありません。市場平均を上回る成果を狙える可能性がある一方で、コストや成績のばらつきもあるため、仕組みを理解したうえで選ぶことが前提になります。

1-4. NISAではどちらを選ぶべき？

迷うなら、長期・積立・分散に合う商品から考えるのが基本でしょう。2024年改定NISAではインデックス型が選ばれやすい一方、目的によってはアクティブ型を組み合わせる考え方もあります。

1-5. 手数料はなぜ重要？

長く持つほど差が積み上がるからです。特に信託報酬は保有中ずっと発生するため、短期では小さく見えても、長期運用では利益に影響しやすい費用と言えます。

まとめ

インデックスファンドとアクティブファンドは、どちらも投資信託ですが、違いは運用方針にあります。市場平均に連動しながら低コストで続けやすいのがインデックスファンドで、市場平均を上回る成果を目指すのがアクティブファンドです。どちらがよいかは目的によって変わるため、NISAを活用するときも、家計とのバランスやライフプラン、リスク許容度まで含めて考えることが重要です。初心者は、短期の成果を追いすぎず、長期・積立・分散を土台にしながら学んで進める姿勢が向いているでしょう。迷いが残る場合は、基本を押さえたうえで、自分に合う考え方や進め方を整理できる場を活用すると、より納得感を持って始めやすくなります。

株式会社グライブ　金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第787号

【手数料等について】

商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等（例えば、国内の金融商品取引所に上場する株式（売買単位未満株式を除く。）の場合は約定代金に対して所属金融商品取引業者等ごとに異なる割合の売買委託手数料、投資信託の場合は所属金融商品取引業者等および銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等）をご負担いただく場合があります（手数料等の具体的上限額および計算方法の概要は所属金融商品取引業者等ごとに異なるため本書面では表示することができません。）。債券を募集、売出し等又は相対取引により購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます（購入対価に別途、経過利息をお支払いいただく場合があります。）。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて所属金融商品取引業者等ごとに決定した為替レートによるものとします。

【リスクについて】

各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況（財務･経営状況含む。）の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ（元本欠損リスク）、または元本を超過する損失を生ずるおそれ（元本超過損リスク）があります。

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上記の手数料等およびリスク等は、お客様が金融商品取引契約を結ぶ所属金融商品取引業者等の取扱商品毎に異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客様向け資料等をよくお読みください。