インデックスファンドとアクティブファンドそれぞれの特徴

インデックスファンドとは？

インデックスファンドは、わかりやすさと低コストを両立しやすい商品です。長期積立を前提とする場合、初心者の方にとって検討しやすいタイプと言えるでしょう。

1-1. 指数に連動する投資信託

インデックスファンドは、市場全体の動きを示す指数に合わせて運用されます。日本株なら日経平均株価やTOPIX、米国株ならS＆P500、全世界株なら世界株指数に連動する商品が代表例です。仕組みが比較的わかりやすく、投資経験が少ない方でも理解しやすいのが特徴です。

1-2. 手数料が比較的低い

インデックスファンドは機械的に運用しやすいため、調査コストが抑えられるため、信託報酬も低めになる傾向があります。数字は小さく見えても、信託報酬は保有期間中ずっとかかる費用です。たとえば年0.2％と1.0％の差でも、長く続けるほど負担の差は広がります。

1-3. 長期積立と相性がよい

金融庁が推薦する「長期・積立・分散」とも相性がよいのが特徴です。毎月一定額を積み立てると購入時期を分散しやすく、少額からでも始めやすいでしょう。家計とのバランスを見ながら、無理なく続けられる金額で始めることが重要です。

アクティブファンドとは？

アクティブファンドは、市場平均を上回る成果を目指す商品です。高い成果が期待できる一方で、手数料や選び方の難しさも理解しておきたいところです。

2-1. 市場平均以上を目指す投資信託

アクティブファンドでは、運用のプロが企業分析や市場調査をもとに銘柄を選びます。指数にそのまま合わせるのではなく、成長が期待される分野などに投資して市場平均を上回る成果を狙うのが基本です。そのため、同じ資産クラスでも商品ごとの差が出やすい特徴があります。

2-2. 大きな利益を狙える可能性がある

魅力は、市場平均を上回るリターンを狙える可能性がある点です。ただし、必ず上回るわけではなく、市場平均を下回ることもあります。近い将来に使用する予定のお金まで積極運用に回さないなど、ライフプランとのバランスを意識しておくことが重要です。

2-3. 手数料が高めになりやすい

アクティブファンドは、調査や銘柄入れ替えにコストがかかるため、一般に信託報酬が高めです。数字を確認する際は、単に高いか安いかだけでなく、そのコストに見合う運用方針か、自分が納得して保有を続けられるかまで確認することが望ましいでしょう。

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「インデックスとアクティブを徹底比較｜NISAで人気なのは？」

株式会社グライブ　金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第787号

【手数料等について】

商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等（例えば、国内の金融商品取引所に上場する株式（売買単位未満株式を除く。）の場合は約定代金に対して所属金融商品取引業者等ごとに異なる割合の売買委託手数料、投資信託の場合は所属金融商品取引業者等および銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等）をご負担いただく場合があります（手数料等の具体的上限額および計算方法の概要は所属金融商品取引業者等ごとに異なるため本書面では表示することができません。）。債券を募集、売出し等又は相対取引により購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます（購入対価に別途、経過利息をお支払いいただく場合があります。）。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて所属金融商品取引業者等ごとに決定した為替レートによるものとします。

【リスクについて】

各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況（財務･経営状況含む。）の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ（元本欠損リスク）、または元本を超過する損失を生ずるおそれ（元本超過損リスク）があります。

なお、信用取引またはデリバティブ取引等（以下｢デリバティブ取引等｣といいます。）を行う場合は、デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客様の差入れた委託保証金または証拠金の額（以下｢委託保証金等の額｣といいます。）を上回る場合があると共に、対象となる有価証券の価格または指標等の変動により損失の額がお客様の差入れた委託保証金等の額を上回るおそれ（元本超過損リスク）があります。

上記の手数料等およびリスク等は、お客様が金融商品取引契約を結ぶ所属金融商品取引業者等の取扱商品毎に異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客様向け資料等をよくお読みください。