わかりやすい資産形成の情報を発信してまいります

2017年 6月 の投稿一覧

資産形成のやり方は年代によって異なる?

現在公的年金や退職金の受給額が激変しており、今までと同じ家計管理や資産運用では将来老後を迎えた時に老後貧乏に陥る可能性があります。
すでに70歳を超えている人は、公的年金を約5,000万円受取ることができる世代であり、さらに企業の羽振りが良かった時代にリタイアを迎えているなど退職金も約2,000万円受取ることができているでしょう。
しかし年金、退職金、収入減少という三重苦を抱える現役世代の資産形成は非常に厳しい状況です。

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資産形成に確定拠出年金を活用することはメリットが大きい?

公的年金や企業年金など、これまでの年金制度は確定給付年金という国や企業が将来の年金額を約束するものです。
確定拠出年金は加入者が資産運用することで、給付される年金額が運用次第で異なってくるという特徴があります。
将来の資産形成の手段として確定拠出年金に注目する人も増えていますが、どのようなメリットがあるかを理解した上で検討するようにしましょう。

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一般的な貯蓄の総額はいくら?資産の中身は?

貯蓄を始める時には、一般的に他の人がどのくらいのお金を貯めているのか、どのくらい貯めれば良いのかが気になるという人も多いと思います。
実際どのくらいの額が貯蓄されているのか、何で資産を保有しているのかなどを参考に考えてみると良いでしょう。

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貯蓄には資産運用が不可欠!おすすめの運用方法とは?

資産形成に最も重要なものは時間です。資産を作ることを考えた場合、資金が手元にないことで諦めてしまうことがあるかもしれませんが、時間があればコツコツと資産を増やすことができます。
資産形成のためには資産運用が必要になりますが、積立投資を検討してみると良いでしょう。

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貯蓄の方法は何がいい?効率的にお金を運用するには?

コツコツ貯めた貯金やボーナスを受取った時など、ある程度まとまった資金ができた時には金利が高めの「定期預金」など貯蓄の方法として活用を検討する人も多いと思います。
しかし現在は超低金利時代と言われるほど金利も低く、定期預金でお金を増やすことは期待できません。

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資産形成は銀行預金にお金を置くだけで本当に安心?

資産形成という一から自分の財産を築きあげるために、金利は低くても元本が保証されるから安心だと銀行預金を活用している人は多くいます。
確かに安心できるという部分では、他の運用方法と比較すると活用できますが、あまりにも銀行預金を特別視しすぎると資産形成をする上でマイナスになることも考えられますので注意しましょう。

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投資信託選びの基準は純資産総額の増加を見るべき?

投資信託を選ぶ時に過去の基準価格の推移、そして今の純資産総額について確認してから決めるという人も多いでしょう。
しかし投資信託選びに重要なポイントとなるものに、総資産総額があることを忘れないようにしてください。
投資信託は様々な種類があり、どれを選んで良いか迷ってしまう可能性があります。そのため投資信託選びに総資産総額を確認する必要性について理解しておきましょう。

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共働き家計のやりくりで貯蓄ができないのはなぜ?

今年は絶対に貯蓄を増やすと決断したものの、夫婦で共働きしているのにちっともお金が貯まらないと頭を抱えている家庭もあるようです。
では毎月受取っている給料を、いったいどのように使えばお金を貯めることができるのでしょう。

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金利が変動するタイプの個人年金とは?

生命保険会社から販売されている個人年金の多くは、契約時の利回りと言える予定利率を元に保険料と受取る年金額が確定するといった形が一般的です。
その一方で利率が変動するタイプの個人年金もあり、市場金利に合わせて随時見直しが行われるといった特徴があります。
変動タイプの個人年金は契約時の段階で将来受け取ることができる年金額は確定していません。今後日本の景気が良くなれば、年金額の増加が期待できると考えられます。
ただし今後も金利の上昇見込めない状態が続けば、結局増額されることになく年金を受取ることになる可能性もありますし、さらに利率が下がるという可能性もあることは理解しておきましょう。

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