インデックスファンドとアクティブファンドの違いとは？

「インデックスファンドとアクティブファンドって何が違うの？」「結局どっちを選べばいいの？」

NISAを始めようとする際、投資信託など多くの商品があるため、初心者の方ほど迷いやすいものです。

インデックスファンドは市場平均に連動する運用を目指す投資信託、アクティブファンドは市場平均を上回る成果を目指す投資信託です。ただし、どちらか一方が絶対に優れているというわけではなく、投資目的や考え方によって向き不向きは変わります。

本記事では、インデックスファンドとアクティブファンドの違いや、それぞれのメリット・デメリット、初心者にはどちらが向いているのかをわかりやすく解説します。そのうえで、「自分にはどちらが合っているのかわからない」という方に向けて、初心者向けマネーセミナーについても紹介します。

インデックスファンドとアクティブファンドの違いとは？

結論として、インデックスファンドとアクティブファンドの違いは、「市場平均に連動するか」「市場平均を上回ることを目指すか」にあります。

投資信託を選ぶ際は、優劣で判断するのではなく、自分の目的や続けやすさに合うかで考えることが大切です。

1-1. 運用方針が大きく異なる

インデックスファンドは日経平均株価やTOPIX、S＆P500などの指数に連動する運用を目指す投資信託です。一方、アクティブファンドは、ファンドマネージャーが銘柄を選び、市場平均を上回る成績を目指します。NISAが長期・積立・分散に適した商品を重視しているため、初心者の方が迷いやすいポイントだと言えるでしょう。

1-2. 初心者は「どっちが正解か」で迷いやすい

初心者は「どちらが正解か」と考えがちですが、絶対的な正解はありません。家計に無理なく積み立てたい人と、運用方針にこだわって選びたい人では、それぞれのニーズに合致する商品は異なります。期待リターンだけでなく、毎月無理なく続けられる金額や値動きへの耐性もあわせて考慮したいところです。

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「インデックスファンドとアクティブファンドそれぞれの特徴」

株式会社グライブ　金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第787号

【手数料等について】

商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等（例えば、国内の金融商品取引所に上場する株式（売買単位未満株式を除く。）の場合は約定代金に対して所属金融商品取引業者等ごとに異なる割合の売買委託手数料、投資信託の場合は所属金融商品取引業者等および銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等）をご負担いただく場合があります（手数料等の具体的上限額および計算方法の概要は所属金融商品取引業者等ごとに異なるため本書面では表示することができません。）。債券を募集、売出し等又は相対取引により購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます（購入対価に別途、経過利息をお支払いいただく場合があります。）。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて所属金融商品取引業者等ごとに決定した為替レートによるものとします。

【リスクについて】

各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況（財務･経営状況含む。）の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ（元本欠損リスク）、または元本を超過する損失を生ずるおそれ（元本超過損リスク）があります。

なお、信用取引またはデリバティブ取引等（以下｢デリバティブ取引等｣といいます。）を行う場合は、デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客様の差入れた委託保証金または証拠金の額（以下｢委託保証金等の額｣といいます。）を上回る場合があると共に、対象となる有価証券の価格または指標等の変動により損失の額がお客様の差入れた委託保証金等の額を上回るおそれ（元本超過損リスク）があります。

上記の手数料等およびリスク等は、お客様が金融商品取引契約を結ぶ所属金融商品取引業者等の取扱商品毎に異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客様向け資料等をよくお読みください。