NISAが資産形成に役立つ理由と「儲かる」と言われる仕組み

NISAは正しく使えば資産形成に役立つ

1-1. 長期運用が資産形成の基本になる

長期運用が重視されるのは、投資期間が長くなるほど、一時的な値動きの影響を受けにくくなるためです。短期では価格が上下しやすくても、長く保有することで回復を待ちやすくなる上、さらに利益を再投資する複利効果も期待できます。

1-2. 積立投資で価格変動リスクを抑えやすい

積立投資は、毎月や毎週など決まったタイミングで一定額を購入していく方法です。価格が高いときには少なく、安いときには多く買うことになるため、購入単価を平準化しやすいという特徴があります。投資初心者が購入タイミングで迷いすぎず、継続しやすい方法としても適しています。

1-3. 分散投資でリスクを軽減できる

分散投資は、ひとつの国や資産に集中せず、複数に分けて投資をする方法です。値動きの異なる資産を組み合わせることで、保有資産全体の変動をやわらげる効果が期待できます。特に初心者のうちは、一点集中よりも分散投資を意識したほうが、無理なく続けやすいでしょう。

なぜNISAは儲かると言われるのか

2-1. 運用益が非課税になる仕組み

NISAが「儲かる」と言われる最大の理由は、利益に税金がかからないことです。通常は配当金や売却益に約20％の税金がかかりますが、NISAならその分をそのまま受け取りやすくなります。この差は長く運用するほど大きくなります。

2-2. 複利効果で資産が増える

もう一つ重要な点として、複利効果です。運用で得た利益を再び投資に回すことで、利益がさらなる利益を生む状態を作りやすくなります。NISAは運用益が非課税になるため、複利との相性がよい制度です。

2-3. 長期・積立・分散が重要

ただし、非課税であれば何でも儲かるわけではありません。初心者ほど、低コストで分散された商品を積み立て、長く保有するほうが制度の恩恵を受けやすくなります。

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「NISAはどれくらい増える？シミュレーションと儲かる人の特徴」

株式会社グライブ　金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第787号

【手数料等について】

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